数字货币行业将面临史上最严厉打击:到底是管,还是封?

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FATF要对数字货币“动刀子”了!大家有没有心理一谎?先别慌!下面我们就讲一讲这件事情,看看FATF到底要怎么对数字货币做这台手术。

一、新闻“暴雷”:数字货币要完蛋了?

FATF的全称是:Financial Action Task Force,中文名称是:反洗钱金融行动特别工作组,这是一个由200多个国家(还有说38个国家)成员组成的政府间组织,中国也在其中。简单来讲,这个组织就是一个反洗钱组织。

被称为加密货币史上最重磅的消息来源于一则新闻,新闻说:FATF将在6月21日发布一封报告,其中将明确旗下成员国该如何监管虚拟资产。据该机构发言人Alexandra Wijmenga-Daniel透露,新规则将适用于使用代币和加密货币的公司,包括交易所、加密货币托管服务提供商、以及加密对冲基金。

这件事情这两天被炒的沸沸扬扬,有人说,这次新规将将为加密货币带来史上最严厉的打击;微博上更是有网友将这一消息成为S级重大事件,还有人传言,加密货币要完蛋了......看到这里有没有觉得很慌。别慌!下面我们详细介绍一下这件事情的来龙去脉,看完之后,大家再来判断这是一件好事,还是一件坏事。

二、FATA数字货币反洗钱监管:一直在路上

我们知道,加密货币目前被一些不法分子用作洗钱,而FATF的职责就是反洗钱,因此,FATF(反洗钱金融行动特别工作组)将加密货币当作重点调查对象,是一件很正常的事情。而且,FATF对于加密货币的关注,并不是近日突发奇想才有的。

早在今年4月,FATF曾向日本G20提交了一份报告,报告中重点提及了加密货币。报告阐述了FATF在加密货币领域的工作,并承诺更新其指导方针——继续协助各个司法管辖区和私营部门,实施基于风险的方法来监管虚拟资产服务提供商,包括它们的监督和监控。在强调洗钱等各种风险的同时,FATF也认识到技术创新,认为虚拟资产可能会给金融体系和更广泛的经济带来重大好处。

看到没?人家说的是监管服务提供商,是监管!而且,人家还说加密货币可能为金融体系带来好处......

上周末,也就是6月8号到6月9号,在日本举办的G20峰会上,包括FATF在内的各方金融监管机构对加密货币做了重点讨论,讨论主要围绕着加密货币监管政策、投资者保护、市场诚信、反洗钱这几个话题。G20财长和央行行长承诺在日本财政部网站上公布的公报中应用这些原则,预计FATF标准将为加密货币交易制定严格的操作程序,新的操作程序可能超越了大多数主要交易所现在遵守的基本KYC规则。不过这只是预计,具体规则要到6月21号才能公布,也就是说,6月21号,我们才能知道虚拟资产将面临怎样的监管。

这里说的也是监管,只不过到底怎么监管,监管细则是什么样,还不知道。

三、监管细则猜测:数字货币服务商是“重灾区”

不过,根据G20媒体反馈的消息来看,“建立加密货币交易所注册中心”或成为反洗钱的“法宝”之一。据媒体报道,在加密货币的议题中,G20成员国财政部长和央行行长预计将达成一项协议,建立一个加密交易所注册中心,以“防止虚拟货币洗钱”。FATF对此表示:至少,虚拟资产服务提供商应被要求在其创办地点或者营业地点所属的司法管辖区内获得许可或注册......除此之外,FATF还建议“虚拟资产服务提供商应由主管当局(不是自我监管机构)监督或监督”,“各国应提供与虚拟资产和虚拟资产服务提供商有关的国际合作”。

我们对上面的消息做一个梳理:

今年G20峰会围绕加密货币的主要讨论点在于:

1、建立加密交易所注册中心

2、加密货币洗钱和资助恐怖主义监管

3、传统大企业发币

而今年FATF围绕加密货币的主要监管意见在于:

1、虚拟资产服务提供商应在其营业点所属司法管辖区获得许可或注册;

2、虚拟资产服务提供商应由主管当局(不是自我监管机构)监督或监督。

四、莫慌!监管是行业利好

所以综上所述,FATF对加密货币主要实施的是监管,而不是封掉。只不过,这次监管被外界猜测会比较严格。而并不是像网上传言的那样,封掉服务器啦、加密货币要完蛋啦,还有更早之前的谣言说“比特币创始人中本聪被抓啦”......这些都是无稽之谈。要知道,目前有主网的数字货币,交易都是链上公开的、能溯源的,这在一定程度上其实是更加利于反洗钱监管的。

而且,加密货币监管早就开始备受关注和讨论,很多人就利用这样的消息做文章 ,只要一出现什么监管消息,就有人利用这样的消息制造恐慌。我们须知,监管不是坏事,监管意味着行业正在走向正规化、合规化,意味着投资者的权益将得到保障,无论是对行业来讲,还是对个人来讲,都是一件好事。

来源: OK情报局

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